Cursos: Curso de Control del Credito a Clientes y Gestion de la Morosidad

Tipo de estudio Cursos
Método de estudio Presenciales
Categoría Empresa
Idioma Español
Centro
CESMA, Escuela Superior de Negocios
Lugar España
Fecha de Inicio Consultar fecha de inicio
Precio Consultar precio
Descripción
El objetivo principal de este programa es profundizar en los conceptos asociados y llegar a establecer correctamente la idea de riesgo de clientes, así como el planteamiento de las técnicas para su gestión.

El control del crédito a clientes incorpora como aspecto básico la definición, por parte de la compañía, de cual es el crédito concedido (o máximo riesgo que se desea asignar) a cada cliente, para después establecer técnicas que definan las pautas de actuación cuando se rebasen las condiciones establecidas. En el fondo, mediante la combinación de dos tipos de medidas:

Medidas Preventivas, sobre la deuda pendiente de vencimiento. En su gran mayoría, medidas internas, que intentan evitar que se produzcan incidencias que generen atrasos en la cadena: venta entrega vencimiento cobro.

Medidas Correctoras, sobre la deuda vencida. Estas otras son medidas que intentan reducir el plazo que media entre el momento del vencimiento no atendido y el momento del cobro efectivo.

A lo largo de este programa se analizarán todas estas medidas, y se estudiará como definir claramente una política de riesgo, que lleve a establecer a la empresa como quiere que sean sus clientes y qué compañías no quiere tener por cliente.

Se trata pues de ofrecer una visión del negocio enfocada al futuro y ligada a la capacidad de compra del cliente, a su relevancia comercial y a su solvencia financiera.

Temario:

Introducción al Credit Management
Clasificación del crédito a clientes
oDesde el punto de vista de gestión
oDesde el punto de vista contable
Características intrínsecas del crédito a clientes:
oAspectos comerciales
oAspectos financieros

El crédito a clientes: un activo o un riesgo
Distintas visiones del crédito a clientes en la empresa
oCrédito comercial
oCrédito financiero
oCrédito contable
Distintos aspectos del crédito a clientes
oCrédito necesario: La solicitud
oCrédito concedido: El límite
oCrédito dispuesto: La realidad
El riesgo con clientes: evolución sobre el concepto de crédito a clientes

Establecimiento del límite de riesgo
Actuaciones posibles ante el riesgo con clientes
Técnicas para limitar el riesgo a asumir con clientes
oEstablecimiento de la política de riesgo
oSegmentación de clientes
oEstructuración de datos
La evolución del riesgo con clientes
Equilibrio entre la posición comercial y la posición financiera

Evaluación de la capacidad crediticia del cliente
Modelización de datos: Credit Scoring
oInformación de partida
oSelección de variables estratégicas
oAsignación de pesos: Fórmula predictiva
oRango de valores predictivos
Algunos modelos de Credit Scoring
Estudio de las características patrimoniales de los clientes
oAnálisis por ratios
oAnálisis de la situación económico-financiera
Selección de variables significativas

La gestión del riesgo de clientes
Visión global del riesgo de clientes
oCrédito asegurado
oCrédito asegurado frente a crédito dispuesto
Naturaleza del riesgo de clientes
Exposición al riesgo y sensibilidad ante el riesgo
oNiveles de cobertura
oActitud ante la posición de riesgo
Política de riesgo, de cobro, de recobro y de morosos

Cobertura del riesgo de clientes: medidas internas
El ciclo de ventas: Etapas y plazos
oIncidencias en la negociación y asignación de condiciones
oProceso de facturación
Los medios de cobro: características y utilización
La gestión de recobro: Aspectos clave

Cobertura del riesgo de clientes: medidas externas
Afianzamiento de las operaciones
oEstablecimiento de garantías
oAvales
oCartas de crédito
Venta del riesgo generado por las operaciones
Seguro de crédito
oConceptos generales
oInstrumento de gestión para el mercado interno y para la exportación
oPosibilidades y alternativas prácticas de cobertura
Confirming: garantía de cobro
Otros medios de aseguramiento: Factoring, forfaiting,..

La gestión de la morosidad
Crédito real frente a crédito teórico
Política de recobros. Información, procedimiento y actuación
oDefinición de señales
oControles internos a la hora de cursar pedidos
oLiberación de órdenes de entrega
oIncidencias en la recepción
Gestión de alarmas
Comité de riesgos : atrasos y morosos
Política de morosos: Procedimiento y control. Implicaciones
Realimentación del límite de riesgo
oLímite estático frente a límite dinámico
oSensibilidad ante los cambios
oEsquemas de actualización automática

La lucha contra la morosidad
Ley 3/2004 contra la morosidad
Plazos de crédito y de recobro
Intereses de demora: Aplicación y efectividad

Sistemas de información para el control del atraso
Procedimientos de información
Sistemas de información
SAC: Servicio de atención a clientes

El Credit Manager: aportación de valor
Evaluación del credit manager
Tareas externalizables y no externalizables
Visión global de la gestión del riesgo


Este programa se desarrollará a través de sesiones en las que se combinarán la presentación de conceptos y metodologías con la preparación y discusión de casos prácticos por parte de los alumnos.

Los alumnos recibirán una completa documentación que incluye notas técnicas y casos y supuestos prácticos para comprender sobre el terreno las técnicas y conceptos básicos.

De igual manera, es de primordial importancia la participación de los alumnos durante el desarrollo del curso, planteando sus situaciones particulares y trasladando la problemática concreta a la que se enfrente en su día a día, a fin de poder aportar, tanto el ponente como el resto de los participantes, soluciones o visiones distintas.

Duracion: 12 horas

Profesorado:

D. FRANCISCO LÓPEZ BERROCAL

Director del Área de Tesorería y Financiación de CESMA Escuela de Negocios.

Director del Curso Superior de Gestión de Tesorería de CESMA Escuela de Negocios.

Ingeniero Industrial.

Diplomado en Finanzas Internacionales.

Director de Proyectos e-Business de MAGARI IT SERVICES, S.A.

Fechas/Horarios:

Horario: Lunes a Jueves (de 18:00 a 21:00 h)
Duración: 27 de julio al 30 de julio

Lugar de imparticin: CESMA, Paseo de la Habana 43, 28036 Madrid, España

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