Cursos: Curso de Control del Credito a Clientes y Gestion de la Morosidad |
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Tipo de estudio | Cursos |
Método de estudio | Presenciales |
Categoría | Empresa |
Idioma | Español |
Centro | CESMA, Escuela Superior de Negocios |
Lugar | España |
Fecha de Inicio | Consultar fecha de inicio |
Precio | Consultar precio |
Descripción | El objetivo principal de este programa es profundizar en los conceptos asociados y llegar a establecer correctamente la idea de riesgo de clientes, así como el planteamiento de las técnicas para su gestión. El control del crédito a clientes incorpora como aspecto básico la definición, por parte de la compañía, de cual es el crédito concedido (o máximo riesgo que se desea asignar) a cada cliente, para después establecer técnicas que definan las pautas de actuación cuando se rebasen las condiciones establecidas. En el fondo, mediante la combinación de dos tipos de medidas: Medidas Preventivas, sobre la deuda pendiente de vencimiento. En su gran mayoría, medidas internas, que intentan evitar que se produzcan incidencias que generen atrasos en la cadena: venta entrega vencimiento cobro. Medidas Correctoras, sobre la deuda vencida. Estas otras son medidas que intentan reducir el plazo que media entre el momento del vencimiento no atendido y el momento del cobro efectivo. A lo largo de este programa se analizarán todas estas medidas, y se estudiará como definir claramente una política de riesgo, que lleve a establecer a la empresa como quiere que sean sus clientes y qué compañías no quiere tener por cliente. Se trata pues de ofrecer una visión del negocio enfocada al futuro y ligada a la capacidad de compra del cliente, a su relevancia comercial y a su solvencia financiera. Temario: Introducción al Credit Management Clasificación del crédito a clientes oDesde el punto de vista de gestión oDesde el punto de vista contable Características intrínsecas del crédito a clientes: oAspectos comerciales oAspectos financieros El crédito a clientes: un activo o un riesgo Distintas visiones del crédito a clientes en la empresa oCrédito comercial oCrédito financiero oCrédito contable Distintos aspectos del crédito a clientes oCrédito necesario: La solicitud oCrédito concedido: El límite oCrédito dispuesto: La realidad El riesgo con clientes: evolución sobre el concepto de crédito a clientes Establecimiento del límite de riesgo Actuaciones posibles ante el riesgo con clientes Técnicas para limitar el riesgo a asumir con clientes oEstablecimiento de la política de riesgo oSegmentación de clientes oEstructuración de datos La evolución del riesgo con clientes Equilibrio entre la posición comercial y la posición financiera Evaluación de la capacidad crediticia del cliente Modelización de datos: Credit Scoring oInformación de partida oSelección de variables estratégicas oAsignación de pesos: Fórmula predictiva oRango de valores predictivos Algunos modelos de Credit Scoring Estudio de las características patrimoniales de los clientes oAnálisis por ratios oAnálisis de la situación económico-financiera Selección de variables significativas La gestión del riesgo de clientes Visión global del riesgo de clientes oCrédito asegurado oCrédito asegurado frente a crédito dispuesto Naturaleza del riesgo de clientes Exposición al riesgo y sensibilidad ante el riesgo oNiveles de cobertura oActitud ante la posición de riesgo Política de riesgo, de cobro, de recobro y de morosos Cobertura del riesgo de clientes: medidas internas El ciclo de ventas: Etapas y plazos oIncidencias en la negociación y asignación de condiciones oProceso de facturación Los medios de cobro: características y utilización La gestión de recobro: Aspectos clave Cobertura del riesgo de clientes: medidas externas Afianzamiento de las operaciones oEstablecimiento de garantías oAvales oCartas de crédito Venta del riesgo generado por las operaciones Seguro de crédito oConceptos generales oInstrumento de gestión para el mercado interno y para la exportación oPosibilidades y alternativas prácticas de cobertura Confirming: garantía de cobro Otros medios de aseguramiento: Factoring, forfaiting,.. La gestión de la morosidad Crédito real frente a crédito teórico Política de recobros. Información, procedimiento y actuación oDefinición de señales oControles internos a la hora de cursar pedidos oLiberación de órdenes de entrega oIncidencias en la recepción Gestión de alarmas Comité de riesgos : atrasos y morosos Política de morosos: Procedimiento y control. Implicaciones Realimentación del límite de riesgo oLímite estático frente a límite dinámico oSensibilidad ante los cambios oEsquemas de actualización automática La lucha contra la morosidad Ley 3/2004 contra la morosidad Plazos de crédito y de recobro Intereses de demora: Aplicación y efectividad Sistemas de información para el control del atraso Procedimientos de información Sistemas de información SAC: Servicio de atención a clientes El Credit Manager: aportación de valor Evaluación del credit manager Tareas externalizables y no externalizables Visión global de la gestión del riesgo Este programa se desarrollará a través de sesiones en las que se combinarán la presentación de conceptos y metodologías con la preparación y discusión de casos prácticos por parte de los alumnos. Los alumnos recibirán una completa documentación que incluye notas técnicas y casos y supuestos prácticos para comprender sobre el terreno las técnicas y conceptos básicos. De igual manera, es de primordial importancia la participación de los alumnos durante el desarrollo del curso, planteando sus situaciones particulares y trasladando la problemática concreta a la que se enfrente en su día a día, a fin de poder aportar, tanto el ponente como el resto de los participantes, soluciones o visiones distintas. Duracion: 12 horas Profesorado: D. FRANCISCO LÓPEZ BERROCAL Director del Área de Tesorería y Financiación de CESMA Escuela de Negocios. Director del Curso Superior de Gestión de Tesorería de CESMA Escuela de Negocios. Ingeniero Industrial. Diplomado en Finanzas Internacionales. Director de Proyectos e-Business de MAGARI IT SERVICES, S.A. Fechas/Horarios: Horario: Lunes a Jueves (de 18:00 a 21:00 h) Duración: 27 de julio al 30 de julio Lugar de imparticin: CESMA, Paseo de la Habana 43, 28036 Madrid, España |